Банк России предупредил томичей о рисках нелегальных кредиторов — криптопроект DigiCash внесён в чёрный список

29 января 2026 года региональное отделение Банк России в Томск официально включило криптопроект DigiCash в перечень организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. Регулятор призвал жителей Томская область проявлять повышенную осторожность при оформлении займов, особенно если они предлагаются в криптовалюте.

Почему проект попал в чёрный список

Как пояснили в Банке России, DigiCash осуществлял деятельность без лицензии и необходимых разрешений на предоставление финансовых услуг на территории Российской Федерации. Организаторы проекта предлагали гражданам займы как в криптовалюте USDT, так и в рублях по текущему курсу, действуя вне правового поля и без какого-либо регулирования со стороны государства.

Подобная практика, по оценке регулятора, несёт повышенные риски для заёмщиков, поскольку такие «кредиторы» не подчиняются требованиям российского законодательства и не несут установленной ответственности перед клиентами.

Как велась работа с клиентами

По данным Банка России, коммуникация с потенциальными заёмщиками осуществлялась через мессенджеры и социальные сети. В процессе оформления займов у граждан запрашивалась персональная и чувствительная информация, которая впоследствии могла использоваться для давления на должников при возникновении просрочек.

Эксперты отмечают, что именно такой формат работы — отсутствие офиса, договоров установленного образца и официальных каналов связи — является характерным признаком нелегальных кредиторов.

Риски для жителей региона

Регулятор подчёркивает, что займы в криптовалюте от нелегальных структур часто сопровождаются непрозрачными условиями, завышенными штрафами и угрозами при попытках взыскания задолженности. В случае конфликта или нарушения прав заёмщика защитить свои интересы в правовом поле становится крайне сложно.

Для жителей Томской области это особенно актуально на фоне роста интереса к альтернативным финансовым инструментам и криптовалютам.

Позиция Банка России

В Банке России напомнили, что перед оформлением любого кредита необходимо проверять организацию по официальным реестрам регулятора и избегать предложений, поступающих исключительно через социальные сети или мессенджеры. Включение DigiCash в чёрный список служит предупреждением для граждан о потенциальной опасности взаимодействия с подобными проектами.

Сигнал рынку

Эксперты считают, что решение регулятора в отношении DigiCash отражает общую тенденцию к усилению контроля за криптопроектами, предлагающими финансовые услуги под видом альтернативных кредитных схем. Для банковского сектора и добросовестных участников рынка это шаг в сторону повышения прозрачности и защиты потребителей.

Предупреждение Банка России в Томске стало ещё одним напоминанием о том, что высокая доходность и нестандартные условия кредитования часто сопровождаются серьёзными рисками, особенно если за проектом не стоит лицензированная финансовая организация.