Томские банки усилили контроль переводов и защиту клиентов от мошенничества

С 1 января 2026 года банки, работающие в Томск и Томской области, перешли к усиленному контролю денежных переводов и операций клиентов. По состоянию на 23 января 2026 года новые меры уже активно применяются в региональных отделениях банков и затрагивают как операции через мобильные приложения, так и переводы через систему быстрых платежей (СБП). Изменения направлены на снижение рисков мошенничества и защиту средств клиентов.

Почему банки усилили проверки

Рост дистанционных финансовых преступлений вынуждает кредитные организации пересматривать подходы к мониторингу операций. В рамках рекомендаций и требований Банк России банки внедряют более чувствительные антифрод-механизмы, которые анализируют не только сумму перевода, но и поведение клиента, а также сопутствующие факторы риска.

Как теперь проверяют операции

В томских банках действует обновлённый порядок контроля:

• Временная приостановка переводов. Операции могут быть задержаны на срок до 48 часов, если система считает их нетипичными или потенциально опасными.

• Повышенное внимание к цифровому поведению. Блокировка возможна, если незадолго до перевода клиент получал большое количество звонков или сообщений с неизвестных номеров, либо недавно менял номер телефона, привязанный к онлайн-банку.

• Обязательное уведомление клиента. Банк обязан сообщить о подозрении, связаться с клиентом и предоставить время для подтверждения законности операции.

Что это значит для клиентов

Для жителей Томска усиление контроля означает более высокий уровень защиты средств, но одновременно — возможные задержки переводов и необходимость дополнительного подтверждения операций. Эксперты отмечают, что чаще всего под проверки попадают нетипичные действия: крупные суммы, переводы новым получателям или резкое изменение финансовой активности.

Позиция банков

Кредитные организации подчёркивают, что новые меры носят превентивный характер. Их цель — не ограничить клиентов, а предотвратить случаи, когда человек под давлением мошенников самостоятельно переводит деньги злоумышленникам. В банках отмечают, что после подтверждения операции ограничения, как правило, снимаются без негативных последствий для клиента.

Общая оценка ситуации

Усиление контроля переводов в Томской области отражает общероссийский тренд на повышение безопасности безналичных расчётов. Эксперты считают, что по мере адаптации клиентов и донастройки систем число ошибочных блокировок будет снижаться, однако повышенное внимание к операциям сохранится и в дальнейшем.

Для жителей Томска это означает необходимость внимательнее относиться к нестандартным переводам и быть готовыми подтвердить их законность, понимая, что такие меры направлены прежде всего на защиту их собственных средств.