В Томской области с начала 2026 года банки усилили контроль за денежными переводами

С 1 января 2026 года банковские учреждения в Томске и Томской области ужесточили процедуры проверки денежных переводов. Решение принято в рамках мер по снижению рисков мошенничества и повышению уровня финансовой безопасности клиентов. Об этом сообщили в региональном департаменте финансов, отметив рост попыток обмана через подмену реквизитов и фишинговые схемы.

Усиленные проверки распространяются как на переводы между счетами внутри России, так и на операции с банковскими картами.

Какие операции попали под усиленный контроль

Банки региона пересмотрели подходы к мониторингу транзакций, уделив особое внимание операциям, которые ранее чаще всего использовались мошенниками.

Под усиленную проверку попали:

• переводы на новые номера карт и счетов;

• операции в пользу получателей, ранее не указанных клиентом;

• переводы на нетипичные для клиента суммы;

• частые переводы за короткий промежуток времени;

• операции с признаками подмены платёжных реквизитов.

При выявлении подозрительных признаков банки могут приостанавливать операцию до подтверждения её законности.

Причины ужесточения банковских проверок

Региональные власти и банки связывают введение дополнительных мер с ростом мошеннической активности. В 2025 году значительно увеличилось количество попыток обмана клиентов с использованием поддельных сообщений, телефонных звонков и фишинговых сайтов.

Основные угрозы, на которые реагируют банки:

• подмена реквизитов при переводах;

• фишинговые атаки с кражей данных карт;

• социальная инженерия и давление на клиентов;

• попытки быстрого вывода средств через новые счета.

Усиление контроля призвано сократить финансовые потери граждан и предотвратить несанкционированные списания.

Как это отразится на клиентах

Для большинства жителей Томск и Томской области изменения будут выражаться в дополнительных проверках при отдельных операциях. В ряде случаев клиентам может потребоваться подтвердить перевод через дополнительные каналы связи или дождаться завершения проверки.

Банки подчёркивают, что такие меры направлены на защиту средств клиентов и не должны существенно влиять на повседневные операции при отсутствии рисков.

Рекомендации для пользователей банковских услуг

Финансовые специалисты советуют клиентам учитывать новые требования при планировании переводов и соблюдать базовые правила безопасности.

Рекомендуется:

• заранее добавлять постоянных получателей в список доверенных;

• внимательно проверять реквизиты перед подтверждением перевода;

• не передавать данные карт и кодов третьим лицам;

• с осторожностью относиться к срочным просьбам о переводе средств;

• при сомнениях обращаться в банк для уточнения операции.

Такие действия помогут снизить вероятность задержек и блокировок операций.

Общая тенденция в банковской системе

Эксперты отмечают, что меры, введённые в Томской области, отражают общероссийскую тенденцию к усилению контроля за платёжными операциями. Банковский сектор постепенно переходит к более жёстким стандартам мониторинга, делая акцент на профилактике мошенничества и защите клиентов.

Итоги

Ужесточение проверок денежных переводов в Томске и Томской области с 1 января 2026 года стало ответом банковского сектора на рост мошеннических схем. Дополнительный контроль операций, особенно при переводах на новые счета и карты, направлен на повышение финансовой безопасности и сохранность средств клиентов в условиях усложняющихся угроз.